一、服务简介
出纳外包服务，把企业出纳日常事务委托第三方代办，替代专职出纳岗位。出纳主要负责资金收支登记、银行流水核对、款项台账、票据保管等事务，很多小微企业不需要全职出纳，但资金登记、对账工作繁琐。本服务承接出纳相关事务，不触碰资金审批权限，只做资金台账、银行对账、单据整理，帮助企业管好资金流水，老板掌握实时资金情况。
二、业务必要性 / 客户痛点
2.1 业务必要性
出纳掌管资金台账，岗位基础但重复性高。小微企业单独招聘全职出纳人力成本高；交由会计兼职出纳，容易出现会计出纳一人兼任，内控不合规。老板自己登记流水容易遗漏，银行对账不及时，资金收支台账混乱。出纳外包将资金登记、银行对账、单据整理外包，资金审批权依旧保留在企业负责人手中，岗位分离，兼顾内控合规，节省人力成本。
2.2 企业常见痛点
1、招全职出纳成本高，业务量不大，岗位闲置。
2、会计兼任出纳，岗位不分离，内控存在风险。
3、银行流水不及时登记，不清楚实时资金余额。
4、银行回单长期不打印，银行对账常年不做。
5、收款付款单据杂乱，资金台账记录不完整。
6、出纳离职，资金台账交接困难，流水断档。
7、网银单据下载、票据管理占用老板大量时间。
三、主营服务范围
资金收支台账登记、银行流水获取与银行对账、银行回单整理、资金报表编制、票据整理归档。不含网银资金操作、资金审批、现金保管。
四、全套服务内容
4.1 资金台账管理
1、收集银行收支流水，逐笔登记资金台账。
2、区分收款、付款业务，标注款项业务用途。
3、按月出具资金明细表，展示资金收支结余。
4.2 银行对账与单据整理
1、按月下载银行回单、对账单。
2、编制银行余额调节表，清理未达账项。
3、整理银行单据，匹配业务合同发票。
4.3 配套出纳事务
1、票据（支票等）登记管理。
2、资金单据电子化归档。
3、定期同步资金情况给企业负责人。
4.4 资料交付
按月交付资金台账、银行对账单、银行余额调节表；服务终止移交全部资金档案。
五、标准办理流程
1、需求沟通，确认企业账户数量、资金业务频次。
2、签订出纳外包服务协议，明确权责边界，约定绝不代为操作资金支付。
3、对接银行流水获取方式，建立资金台账模板。
4、周期性收集流水单据，登记台账、完成银行对账。
5、每月交付资金报表，同步资金情况。
6、服务终止移交全套资金资料。
六、所需资料
1、企业营业执照；
2、银行账户信息；
3、银行流水、银行回单；
4、收付款业务单据；
5、企业对接人信息。
七、核心服务优势
1、资金审批权保留在企业，外包仅做台账登记，资金安全可控。
2、实现会计、出纳岗位分离，完善企业内控。
3、省去全职出纳薪资社保，降低人力成本。
4、按时完成银行对账，及时发现未达账项。
5、资金台账清晰，老板随时掌握收支与结余。
6、单据电子化归档，交接简单，不会因人手变动断档。
7、资金数据严格保密。
八、常见问答
Q1：外包出纳可以帮忙登录网银转账付款吗？A：不可以，资金支付操作、资金审批权限由企业自行把控，我们只做台账登记和单据整理。
Q2：出纳外包和代理记账有什么区别？A：代理记账侧重账务核算报税；出纳外包侧重资金流水登记、银行对账、资金台账管理，是资金端事务。两者可以单独采购，也可以搭配一起使用。
Q3：多个银行账户可以一起外包管理吗？A：可以，多个账户分别登记台账，统一对账，汇总资金报表。
Q4：企业有现金收支，外包出纳可以登记现金台账吗？A：企业提供现金收支单据，我们可以代为登记现金台账；不负责保管现金。
Q5：出纳外包适合什么类型企业？A：适合中小微企业，业务量不大，不想招全职出纳，希望完善资金内控管理的公司。
九、收费说明
出纳外包按月 / 年度计费，根据银行账户数量、每月资金笔数分级报价。服务费包含资金台账登记、银行回单整理、银行对账、资金报表；网银操作、现金保管、资金担保不属于服务范围。签约前列明全部项目，写入服务协议，无隐形消费。
十、选择我们
很多小微企业纠结出纳岗位，全职招人成本高，会计兼出纳又存在内控风险。出纳外包只承接资金台账、银行对账、单据整理工作，资金审批和转账权限完全留在企业手中，低成本完成出纳事务，规范资金台账管理。
十一、咨询转化结尾
如果你不想招聘全职出纳，需要专人负责资金台账和银行对账，欢迎联系我们免费咨询，定制出纳外包服务方案。
长沙征途财税官方咨询电话：15616880845
